Microfinance : microcrédit professionnel pour les entreprises et les créateurs d'entreprise

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Simulateur / Comparateur de prêt professionnel

Vous êtes un chef d’entreprise, un travailleur non-salariée (TNS) ou un créateur d’entreprise et vous souhaitez obtenir un prêt professionnel au meilleur taux pour financer votre projet : créer votre entreprise, développer votre activité, effectuer des travaux ou renouveler votre parc de matériel ou optimiser votre trésorerie ; notre comparateur de crédit professionnel est là pour vous.
Notre comparateur est un outil simple, transparent et efficace qui vous permet de comparer en détail plusieurs offres des organismes de financement et de trouver la meilleure offre adaptée à votre profil (sous réserve de la validité de vos infos saisies). Devis gratuit et sans engagement.

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Micro-crédit entreprise

 

Les services de microfinance fournissent un ensemble de produits financiers aux personnes exclues du système financier classique.

 

En France, le microcrédit est présent sous deux formes :

Le financement NACRE (Nouvel Accompagnement pour la Création et la Reprise d'Entreprises)
NACRE est un dispositif qui se compose de trois phases :
- phase 1 : une aide au montage du projet,
- phase 2 : un prêt à taux zéro,
- phase 3 : un suivi de l'entreprise.
Le prêt NACRE est un prêt à taux zéro dont le montant peut aller jusqu'à 8 000 €, d'une durée maximale de cinq ans. Ce prêt est adossé à un prêt bancaire dont le montant et la durée doivent être au moins égaux au montant et à la durée du prêt NACRE.
Cette aide est également dans la recherche de financement bancaire complémentaire et la négociation de conditions satisfaisantes.
Pour bénéficier du prêt à taux zéro du dispositif NACRE, le créateur ou le repreneur doit contacter un des opérateurs d'accompagnement NACRE dans la région de son domicile personnel (et non pas dans celle de domiciliation de l'entreprise). 

  • le microcrédit personnel, appelé aussi microcrédit social, accompagné est un prêt d’un montant généralement inférieur à 3 000 € accordé avec un taux d’intérêt faible (3,5 % en moyenne) dont l’objectif consiste à financer des petits projets (voiture, permis, équipement…) portés par des personnes dont les ressources ne leur permettent pas de prétendre à un crédit à la consommation.
  • Le microcrédit professionnel est un prêt d’un montant généralement inférieur à 25 000 € destiné à des personnes désirant créer ou reprendre une entreprise mais dont les ressources sont insuffisantes pour pouvoir prétendre à un prêt classique.

Le microcrédit professionnel est la solution de financement la plus sûre pour tout auto-entrepreneur à l’aube de la création de sa première entreprise. Le micro-crédit est accordé par des organismes spécialisés et, selon la loi de modernisation de l'économie "Les associations de micro-crédit peuvent désormais prêter à tous, et non plus seulement à ceux qui sont chômeurs ou titulaires de minima sociaux. Elles peuvent également financer des projets d'insertion, notamment en faveur du retour à l'emploi. Les prêts peuvent permettre par exemple le financement d'un véhicule, d'un local professionnel".

 

En France, l’organisme de référence dans ce domaine demeure l’ADIE (Association pour le droit à l’initiative économique). En complément du microcrédit, l'Adie propose aux micro-entrepreneurs un accompagnement adapté à leurs besoins.

 

L’Adie apporte notamment une solution complète pour la création d’activité ou son développement, à travers une offre de services adaptée aux micro-entreprises.

L’Adie s'adresse particulièrement aux créateurs d’entreprise n’ayant pas accès au crédit bancaire : les chômeurs et les allocataires de minima sociaux, mais aussi les salariés précaires dont les besoins de financement ne sont pas couverts par les banques.

 

Prêt d'honneur
Pour vous aider à créer ou reprendre une entreprise, une plateforme Initiative peut vous accorder un prêt d’honneur, sans intérêts ni garanties que vous vous engagez à rembourser sur l’honneur (sur une période de deux à cinq ans). L’attribution du prêt d’honneur repose sur une relation de confiance entre le créateur d’entreprise et la plateforme Initiative. C’est à vous-même que le prêt est octroyé, non à l’entreprise en création. Ce prêt d’honneur permet de renforcer vos fonds propres.
L'Adie propose des financements professionnels jusqu’à 10 000 €, destinés aux entreprises exerçant leur activité en France métropolitaine et en Outremer :

  • Des microcrédits jusqu’à 10 000 € pour financer tous types de besoins professionnels ;
  • Des prêts d’honneur jusqu'à 4 000 € à taux 0% et des primes pour compléter le microcrédit (selon les régions) ;
  • Un financement Nacre adapté à taux 0%, au maximum égal au montant du microcrédit (dans la limite de 4 000 €), pour compléter le microcrédit ;
  • Une offre de micro-assurance sur mesure pour démarrer l'activité en toute sécurité.

Le financement global ne pourra pas dépasser 10 000 €.

 

Ces financements sont destinés à tout type d’activité (vente sur les marchés, services aux particuliers et aux entreprises, bâtiment, artisanat, commerce en boutique, vente sur Internet, transport, restauration, etc.) et à tout type de statut ou régime d’entreprise (auto-entrepreneur, entreprise individuelle, règlement en CESU, EURL, SARL, ...).

 

Les durées de remboursement :

  • Jusqu’à 48 mois pour le microcrédit.
  • Jusqu’à 60 mois pour le prêt d’honneur.
  • Différé de remboursement possible sur la moitié de la durée de remboursement du microcrédit pour le Nacre adapté.

Les institutions de micro-finance (IMF)

 

Organisme

Nature du projet

Montant

Conditions

ADIE (IMF)
139 boulevard de Sébastopol
75002 Paris
Tél. : +33 (0)1 49 33 19 00

Tout projet de 10 000 € maximum

Micro-crédit de 10 000 € complété par un pret d'honneur ou une aide régionale

- Une personne de l'entourage de l'emprunteur doit se porter caution à hauteur de 50% du prêt.
- Remboursement possible sur 48 mois

CREAJEUNES
Adie CréaJeunes de Paris
81 bis rue Julien Lacroix
75020 Paris
Tél. : 09 69 32 81 10

Projet porté par un jeune de 18 à 32 ans

Micro-crédit complété par un prêt d'honneur

Parcours de formation obligatoire de 2 à 4 mois

RACINES-CLEFE
69 boulevard Brune
75014 Paris
Tél. : 05 59 02 27 07

Projet porté par une (ou plusieurs) femme

Selon les besoins

- L'argent est collecté par le Clefe : épargne de proximité constituée par des versements de 15 € à 140 € par mois sur 12 mois
- et prêté aux femmes qui ont besoin de financer leur projet

NEF
39 boulevard de Magenta
75010 Paris
Tél. : 01 44 87 00 04

Tout projet relevant de l'économie sociale et solidaire
(en partenariat avec l'ADIE)

- Prêts à moyen et long terme (durée de 2 à 15 ans)
- Prêts à court terme (montant minimum = 10 000 €)

Projets
- d'activité écologique et environnementale,
- de développement social et solidaire
- de culture et formation

FRANCE ACTIVE
Tour 9 - 3 rue Franklin
93100 Montreuil
Tél. : 01 53 24 26 26

Tout projet porté par un bénéficiaire de l'Accre

Prêt Nacre (taux 0) de 1 000 à 10 000 € sur 5 ans maximum

Emprunt bancaire complémentaire obligatoire garanti par FAG (France active garantie)

CAP'JEUNES
Tour 9 - 3 rue Franklin
93100 Montreuil
Tél. : 01 53 24 26 26

Tout projet inférieur à 50 000 € porté par un jeune de moins de 26 ans demandeur d'emploi ou en situation de précarité

Prime de démarage de 2 000 €

Accompagnement renforcé

 

Détails : Micro-crédit entreprise, FGIF et prêt nacre à taux zéro France Active fr
Micro-crédit entreprise, FGIF et prêt nacre à taux zéro France Active

Microfinance France Active : les microcrédits, les prêts solidaires et les garanties d’emprunts bancaires pour les créateurs d’entreprise
France Active est un réseau de proximité qui aide depuis plus de 25 ans les personnes en difficulté à créer leur entreprise individuelle. Il finance parallèlement les entreprises solidaires (insertion par l’activité économique, associations d’utilité sociale).
France Active est soutenu par la Caisse des Dépôts, l’Etat, les collectivités territoriales, les banques et le Fonds Social Européen, mais aussi par l’épargne salariale solidaire et des centaines d’actionnaires, de souscripteurs et de donateurs.

Trois...


Ville : 93100 Montreuil
Tél. : 01 53 24 26 26
www.franceactive.org | - E
Détails : NEF Micro-crédit professionnel, prêt d’investissement, prêt de trésorerie fr
NEF Micro-crédit professionnel, prêt d’investissement, prêt de trésorerie

La Nef : Micro-crédit professionnel, prêt d’investissement et prêt de trésorerie.
Unique en France la Nef est une coopérative financière qui offre des solutions d’épargne et de crédit orientées vers des projets ayant une utilité sociale, écologique et/ou culturelle.
Créée en 1988, elle est agréée et contrôlée par l’ACPR, Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution, en qualité d’Établissement de Crédit Spécialisé.
Depuis sa création, la Nef accompagne les besoins financiers des professionnels, entreprises et associations qui sont investis dans les secteurs de l’environnement, de l’innovation sociale et de la culture.
En complément de son...


Ville : 75010 Paris
Tél. : 01 44 87 00 04
www.lanef.com | - E
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Microfinance pour femme gérante ou créatrice de son entreprise, Racines-Clefe

RACINES (Réseau d’Accompagnement des Créations et Initiatives avec une Nouvelle Épargne de Solidarité), Association loi 1901.
RACINES participe au financement de la création ou du développement d’une entreprise créée et gérée par une ou plusieurs femmes.
En accompagnant les entreprises de femmes, notamment au travers des CLEFE (Clubs Locaux des Femmes pour les Femmes qui Entreprennent), RACINES, représente toute une réflexion autour de nouveaux concepts et de nouvelles pratiques inhérents à la création d'entreprise par les femmes.

Un CLEF, comment ça marche ?
Initiés et mis en place par l’association RACINES (Réseau d’Accompagnement des Créations et...


Ville : 75013 Paris
Tél. : 05 59 02 27 07
racines-clefe.com | - E
Détails : Adie Micro-crédit entreprise, prêt d'honneur, prêt à taux zéro Nacre fr
Adie Micro-crédit entreprise, prêt d'honneur, prêt à taux zéro Nacre

L'Adie (Association pour le Droit à l’Initiative Economique) : Microcrédit professionnel, prêt d'honneur, prêt Nacre et micro-assurances.
L’Adie est une association reconnue d’utilité publique qui aide des personnes exclues du marché du travail et du système bancaire à créer leur entreprise et donc leur propre emploi grâce au microcrédit.

Les missions :
- Financer les micro-entrepreneurs qui n’ont pas accès au crédit bancaire, et plus particulièrement les chômeurs et les allocataires des minima sociaux, à travers le microcrédit,
- Accompagner les micro-entrepreneurs avant, pendant et après la création de leur entreprise pour assurer la pérennité de leur...


Ville : 75002 Paris
Tél. : +33 (0)1 49 33 19 00
www.adieconnect.fr | - E